+7(499)495-49-41

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2018 году

Содержание

НПФ России 2017-2018 года по надёжности и доходности: статистика ЦБ России

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2018 году

Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию – дело не такое простое.

Разумеется, можно действовать консервативно и либо вовсе не выбирать никакой НПФ, доверив деньги государственному фонду, либо выбрать стопроцентно надежный полугосударственный НПФ вроде НПФ Сбербанка, где доходность не такая высокая, зато есть почти полная уверенность в том, что фонд никуда не исчезнет.

И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно.

Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора – ЦБ РФ. Ознакомимся с рейтингами НПФ России 2017-2018 года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

Нпф россии: рейтинг лучших фондов по доходности в 2017-2018 году

Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину 2017 года (более свежих данных пока нет) в России действовало 69 негосударственных ПФ. Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.

Несмотря на огромный выбор НПФ, который теоретически существует для россиянина, выбирающего фонд, где будут храниться его пенсионные накопления, в системе явно выделяются несколько особенно крупных фондов, которые и сосредоточили основную сумму накоплений. 10 крупнейшими фондами управляются 92,6% пенсионных накоплений от 93,4% граждан, которые выбрали негосударственные фонды для накопления денег на свои пенсии.

Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ – те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения.

НПФ России по их доходности, основанный на данных ЦБ России, по состоянию на конец 2017 года – начало 2018 года выглядит так:

№ФондДоходность, %
1.НПФ Гефест (АО)14.21
2.НПФ Алмазная осень (АО)11.94
3.Национальный НПФ (АО)11.83
4.НПФ Роствертол11.36
5.НПФ УГМК-Перспектива (АО)11.28
6.НПФ Первый промышленный альянс (АО)11.17
7.МНПФ “Большой” (АО)11.05
8.НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова (АО)10.59
9.Атомфонд (АО)10.46
10.НПФ Сбербанка (АО)10.34
11.НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)10.32
12.НПФ ОПК (АО)10.19
13.НПФ Согласие (АО)10.17
14.НПФ Волга-Капитал (АО)9.96
15.НПФ Транснефть (АО)9.86
16.НПФ Альянс (АО)9.76
17.НПФ Сургутнефтегаз (АО)9.71
18.МНПФ Аквилон (ОАО)9.67
19.Ханты-Мансийский НПФ (ОАО)9.58
20.НПФ Владимир (АО)9.55
21.НПФ Профессиональный (ОАО)9.44
22.ОНПФ Доверие (ЗАО)9.40
23.НПФ Магнит (АО)9.37
24.НПФ Социум (АО)9.23
25.НПФ Нефтегарант (АО)9.13
26.НПФ Образование (ОАО)7.88
27.НПФ АвтоВАЗ (АО)7.87
28.НПФ Федерация (АО)7.78
29.НПФ Газфонд пенсионные накопления (АО)7.70
30.НПФ Стройкомплекс (ЗАО)6.45
31.НПФ Телеком-Союз (АО)6.32
32.НПФ Социальное развитие (АО)5.38
33.НПФ Сафмар (АО)2.49
34.НПФ Доверие (АО)2.26

Все остальные фонды демонстрировали отрицательную доходность, попросту говоря – несли убытки.

Ориентируясь на доходность негосударственных пенсионных фондов, стоит иметь в виду, что слишком высокая доходность считается подозрительной и может говорить о том, что НПФ вкладывается в рискованные активы.

Некоторые экономисты говорят о том, что нормальная доходность НПФ – чуть выше инфляции. Но в 2017 году это утверждение стало, по всей видимости, чуть менее актуальным, поскольку инфляция по итогам года ожидается на уровне 3%, а практически у всех НПФ, которые не показывают убытки, а являются доходными, доходность намного выше этих 3%.

Также экономисты советуют наблюдать за доходностью НПФ в длительной перспективе, изучая рейтинги за 3-5 последних лет. Высокая доходность в течение одного года может быть случайностью или результатом рискованной стратегии, а вот стабильно высокие показатели – признак хорошего менеджмента НПФ. Поднять статистику предыдущих лет можно, в частности, на финансовом портале Investfunds.

Нпф россии: рейтинг лучших фондов по надёжности в 2017-2018 году

Разумеется, в таких вещах, как накопление пенсионных средств, не менее (если не более) важен и рейтинг надёжности фондов. Деньги на пенсию накапливаются в течение десятков лет, и хочется понимать, что НПФ, в который вкладываются средства, достаточно надёжен и не исчезнет в какой-то момент в никуда.

Собственно российский регулятор, Центральный Банк, не занимается составлением таких рейтингов, но существует рейтинг агентства RAEX («Эксперт РА»), который считается достаточно авторитетным и не только признаётся, но и рекомендуется для использования самим ЦБ РФ.

По состоянию на конец 2017 года – начало 2018 года этот рейтинг выглядит следующим образом:

№КомпанияПрогноз
1-7НефтегарантruAAAСтабильный
НПФ «Благосостояние ЭМЭНСИ»ruAAAСтабильный
НПФ Газфонд пенсионные накопленияruAAAСтабильный
ГазфондruAAAСтабильный
НПФ ВТБ Пенсионный фондruAAAСтабильный
НПФ СбербанкаruAAAСтабильный
НПФ БлагосостояниеruAAAСтабильный
8АО «НПФ «Нефтегарант»ruAA+Стабильный
9-13Алмазная осеньruAAСтабильный
АтомгарантruAAСтабильный
АО «НПФ «Сургутнефтегаз»ruAAСтабильный
НПФ «Альянс»ruAAСтабильный
Национальный НПФruAAСтабильный
14-15БольшойruAA-Позитивный
НПФ «Социум»ruAA-Стабильный
16АО «НПФ Согласие-ОПС»ruA+Стабильный
17НПФ “Первый промышленный альянс”ruAСтабильный
18-20ВладимирruA-Стабильный
Ханты-Мансийский НПФruA-Стабильный
НПФ «Сафмар»ruA-Стабильный
21НПФ РГСruBBB+Стабильный
22ДовериеruBBB-Стабильный
23НПФ «УГМК-Перспектива»отозван

НПФ в таблице сгруппированы по рассчитанному определённым образом национальному рейтингу, и надёжность фондов с одинаковым рейтингом примерно одинакова, поэтому, скажем, первая семёрка НПФ в таблице имеет одинаково высокую надёжность, независимо от того, как фонды внутри этой семёрке расположены в таблице. Следить за актуальным состоянием этого рейтинга можно на сайте рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

Вы можете поделиться этим материалом с друзьями:

Источник: http://NewsMent.ru/context/rejting-npf-rossii-2017-2018-goda-po-nadyozhnosti-i-dohodnosti-statistika-tsb-rossii/

НПФ России 2018 по надежности и доходности: статистика России

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2018 году

С учетом кризиса в экономике, многие люди начали задумываться о том, какими путями можно увеличить сумму причитающейся по возрасту пенсии. Все Средства Массовой Информации и интернет предлагают огромное количество различной информации относительно того, как в России формируются две основные части, касающиеся пенсионных накоплений.

Большинство понимают, что в России существует возможность повысить уровень дохода при выходе на пенсию. Потому одним из актуальных запросов во всемирной паутине на сегодняшний момент является рейтинг НПФ в России на 2018 год, а также статистика, касающаяся доходности и надежности негосударственных пенсионных фондов.

Как правило, подобный рейтинг формируется независимыми экспертами.

При этом к данному выбору следует подходить с особой тщательностью, взвесив все показатели деятельности подобных организаций.

Что такое НПФ РФ

Прежде чем искать информацию подобных Негосударственных Пенсионных Фондов, необходимо четко представлять, как работают данные компании, в чем их преимущество перед государственными организациями и каким образом можно оценить их надежность и реальную доходность.

Учитывая то, что все Негосударственные Пенсионные Фонды являются сугубо коммерческими компаниями, они получают доход от правильного и выгодного вложения денежных средств, предоставляемых им своими вкладчиками, в разнообразные виды проектов.

НПФ

При этом успешность получения дивидендов от вложений напрямую зависит от того, насколько экономически грамотно менеджеры компании осуществляют вложения.

Все подобные виды фондов существуют только за счет поиска и правильного распределения финансовых средств.

По роду деятельности их нельзя отнести ни к организациям, занимающимся производством товаров или услуг, ни к компаниям, осуществляющим прямые продажи.

Помимо всего вышесказанного, все НПФ зачастую заключают договора на управление денежными вкладами с другими, сторонними организациями.

Чаще всего НПФ и создаются только для осуществления операций с накопительной частью пенсий граждан. Помимо этого, многие крупные корпорации создают свои НПФ, призванные помочь улучшить доход работающих сотрудников, наглядным тому примером являются Газфонд или Лукойл-Гарант.

При этом состав их вкладчиков не ограничивается только своими сотрудниками. С учетом открытости подобных организаций, каждый в состоянии подписать договор, и поручить подобной компании увеличить накопительную часть своей пенсии.

ПФР и НРФ

На какие показатели нужно обращать внимание при выборе НПФ

При выборе понравившегося НПФ и принятии решения о подписании договора о формировании посредством его накопительной части пенсионных начислений, необходимо принимать во внимание тот факт, что их деятельность, а также доход могут иметь очень большие различия.

По этой причине требуется внимательно отнестись к существующему на 2018 году рейтингу НПФ России по таким показателям, как надежность и доходность.

При этом для проведения сравнительного анализа компаний можно обратиться к имеющейся статистике.

Самыми важными и значимыми показателями деятельности Негосударственных Пенсионных фондов являются следующие параметры:

  1. Дата основания НПФ. С учетом того, что основной задачей вложения своих средств для инвестирования в НПФ является получение максимальной прибыли, необходимо обращать внимание на фонды, дата создания которых приходится на годы до пенсионной реформы (2002 год). Подобный показатель напрямую свидетельствует о стабильности данной организации, так как компания, пережившая несколько финансовых кризисов, явно должна внушать уважение.
  2. Состав учредителей. Стабильность подобных организаций можно оценить по учредителям, которые представлены лицами или компаниями, вовлеченными в сектора экономики, связанные с переработкой, а также транспортировкой газа, нефти, представителей больших заводов и известных организаций.
  3. Доходность. С учетом того, что все НПФ занимаются инвестированием денежных средств вкладчиков в различные проекты, следует ознакомиться с цифрами дохода и оценить их величину, учитывая количество застрахованных лиц. При небольшом количестве вкладчиков и слишком высоких показателях дохода это может свидетельствовать о грамотно проработанном рекламном трюке, призванном привлечь внимание потенциальных держателей вкладов. Для получения реальных данных о доходности, необходимо сверять имеющиеся цифры с информацией, представленной на официальном сайте Банка России. При этом особое внимание нужно уделять не только доходности за прошедший год, но и проанализировать совокупные цифры за все время существования фонда.
  4. Надежность. Для оценки данного показателя следует опираться на информацию, предоставленную независимыми финансовыми агентствами, к примеру, такими, как «Эксперт РА».
  5. Количество имеющихся вкладчиков. Все ПНФ обязаны предоставлять подобную информацию на своем официальном сайте.
  6. Отзывы об организации. К сожалению, там, где проводятся всевозможные операции с денежными средствами, всегда процветает мошенничество. Потому перед подписанием договора в обязательном порядке следует изучить имеющиеся отзывы о компании как в интернете, так и от знакомых, если они уже работают с данным НПФ.

Только тщательно взвесив и проанализировав все вышеуказанные факторы, можно принимать решение о подписании соответствующего договора с НПФ.

Как выбрать НПФ

Накопительная часть пенсионных начислений

При условии, что гражданин официально работает по трудовому договору, работодатель обязан каждый месяц производить отчисления в Пенсионный Фонд России в размере 22%.

При этом из отчисляемой суммы 6% идут на формирование фиксированной ее части (солидарный тариф). В данной ситуации существует два дальнейших варианта страховых отчислений:

  1. При условии выбора страховой пенсии, 16 из 22% поступают именно на ее формирование (речь идет о страховых пенсионных отчислениях).
  2. При условии выбора смешанной песни, из оставшихся 16% – 6 перечисляются, как и в первом варианте, на страховую пенсию, а оставшиеся 10% — накопительные пенсионные отчисления.
  3. В последнем варианте все накопительные начисления являются персональными, то есть могут выплачиваться только тому человеку, который подписал договор и платил их с момента начала отчислений, о чем прописано в Федеральном законе №360, ст.11, 15.

Таким образом, накопительная часть пенсии включает в себя страховые взносы (перечисляются работодателем), добровольные взносы, уплачиваемые в результате подписания договора с НПФ и доход, получаемый НПФ от инвестирования.

С учетом последних изменений, в 2018 году все отчисления, выплачиваемые работодателем, идут только на страховую часть пенсии согласно мораторию на пенсионные накопления. Его срок продлен до 2020 года.

Формула вычисления налоговой пенсии

надежности и доходности НПФ России согласно статистике 2018 года

Опираясь на данные одного из ведущих рейтинговых агентств «Эксперт РА», можно классифицировать рейтинг всех НПФ согласно специально разработанной системе классов, а именно:

  1. А++. К ним относятся НПФ с высокой надежностью, давно существующие на рынке подобных услуг и полностью внушающие доверие.
  2. А. Фонды, данные которых полностью изучены и проверены, однако, они не входят в группу «А++».
  3. В++. НПФ, имеющие уровень надежности, близкий к удовлетворительной отметке, однако, по отзывам вкладчиков подобным организациям можно доверять.
  4. В+. Сомнительные НПФ (уровень надежности колеблется в зависимости от ситуации).
  5. В. Фонды, имеющие низкий уровень надежности.
  6. С++. Надежность неудовлетворительная, велика возможность отзыва лицензии на проведение данного рода деятельности.
  7. С+. Аналогичны предыдущему пункту, однако, вероятность отзыва еще выше.
  8. С. НПФ с «подмоченной» репутацией.
  9. D. Фонды, на настоящий момент находящиеся в состоянии банкротства.
  10. Е. НПФ, лишенные лицензии на проведение подобного рода деятельности.

Учитывая вышеприведенную квалификацию, как уже было сказано выше, необходимо обращать внимание на доходность ПНФ, которая определяется не только доходом за последний учетный период, но и ростом прибыли на протяжении всех лет существовании компании.

Только в случае стабильного роста дохода подобный НПФ может гарантировать, что его вкладчики получат весомую прибавку к пенсии.

НПФ

Данные, выложенные на официальном сайте Банка России, ежегодно обновляются, что должно помочь гражданам сделать правильный выбор в сторону требуемого фонда.

Согласно последней статистике, общие данные по НПФ представляют собой следующую картину:

  1. Учитывая период начиная с 1997 года, количество НПФ на 2018 год составляет 69 компаний (в самом начале их было 252).
  2. Количество НПФ, участвующих в системе гарантирования вкладов – 39, не участвующих – 31.
  3. Общее количество накоплений, поступивших в ПНФ на 2018 год, составляет 3,3 триллиона рублей.

Независимые экспертные агентства, регулярно делающие прогноз подобным фондам, утверждают, что их количество будет сокращаться и через пару лет опустится до 30 организаций.

по походам и надежности

По данным различных экспертных агентств, пятерку рейтинга НПФ России по надежности и доходности на 2018 год согласно статистике стабильно возглавляют следующие фонды:

  1. Сберегательный Банк России.
  2. АО «НПФ «Доверие».
  3. НПФ ВТБ.
  4. НПФ «Стальфонд».
  5. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

Таким образом, изучив статистику по России на 2018 год о рейтинге НПФ по надежности и доходности, необходимо правильно выбрать требуемый фонд, который в дальнейшем обеспечит весомую денежную прибавку к пенсионной части накоплений.

Источник: https://PensiyaPortal.ru/news/reyting-npf-rossii-2018/

НПФ России 2018 по надежности и доходности статистика ЦБ

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2018 году

На начало 2017 года насчитывается 43 НПФ. Объем вкладов населения увеличился на 3,1%. Общий объем накоплений всех НПФ РФ достиг суммы 3.3 трлн рублей. Смотрите свежий рейтинг НПФ ниже.

Одним из серьезных критериев при выборе фонда является его уровень доходности. По этому фактору сформировался рейтинг статистики ТОП-30 НПФ лидеров в 2017 году.

Данные статистики НПФ за 30.06.2017

№30-ка НПФ лидеры 2017Доход с начала года, %
1НПФ Социальное развитие (АО)14.72
2Национальный НПФ (АО)12.09
3НПФ УГМК-Перспектива (АО)10.91
4НПФ Алмазная осень (АО)10.69
5НПФ Альянс (АО)10.60
6Атомфонд (АО)10.55
7НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)10.54
8НПФ ОПК (АО)10.51
9МНПФ «Большой» (АО)10.38
10НПФ Первый промышленный альянс (АО)10.16
11НПФ Сбербанка (АО)10.13
12НПФ Транснефть (АО)9.86
13НПФ Волга-Капитал (АО)9.73
14НПФ Владимир (АО)9.52
15ОНПФ Доверие (ЗАО)9.43
16НПФ Социум (АО)9.41
17НПФ Сургутнефтегаз (АО)9.38
18Ханты-Мансийский НПФ (ОАО)9.27
19НПФ РГС (ОАО)8.47
20НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО)8.27
21НПФ Гефест (АО)8.19
22МНПФ АКВИЛОН (ОАО)7.84
23НПФ Телеком-Союз (АО)7.58
24НПФ Роствертол7.26
25НПФ АвтоВАЗ (АО)7.24
26НПФ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ (ОАО)7.16
27НПФ Оборон-пром фонд им. В.В. Ливанова (АО)7.13
28НПФ Согласие (АО)7.01
29НПФ ОБРАЗОВАНИЕ (ОАО)6.61
30НПФ Стройкомплекс (ЗАО)5.58

 НПФ по надежности в 2017 году

Аналитики для выявления лучших НПФ России оценивают и степень их надежности. Для этого исследуется методика вложения средств, ее обоснованность, анализируется состояние компании на сегодняшний день, ее перспективы развития. По этим критериям НПФ лидеры 2017 ТОП-30 выглядят следующим образом.

НПФ по объему пенсионных накоплений в управлении

Данные статистики НПФ за 30.06.2017

№НПФПенсионные накопления (тыс. руб.)Доля на рынке, %
1НПФ Сбербанка (АО)429 979 17118.66
2НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления (АО)414 273 26117.97
3НПФ БУДУЩЕЕ (АО)289 638 02612.57
4НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ (АО)250 198 97910.86
5НПФ САФМАР (АО)184 961 2638.03
6НПФ РГС (ОАО)179 263 9107.78
7НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)130 020 7315.64
8НПФ Доверие (АО)95 655 4694.15
9НПФ электроэнергетики (АО)90 661 8643.93
10НПФ Согласие (АО)70 501 3093.06
11МНПФ «Большой» (АО)32 931 3451.43
12Национальный НПФ (АО)15 550 8940.67
13НПФ Социум (АО)14 005 4250.61
14Ханты-Мансийский НПФ (ОАО)12 417 4410.54
15НПФ Магнит (АО)12 129 5120.53
16НПФ Транснефть (АО)8 531 0320.37
17НПФ Сургутнефтегаз (АО)8 005 7500.35
18НПФ УГМК-Перспектива (АО)7 341 4010.32
19НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО)6 603 2450.29
20НПФ Социальное развитие (АО)6 525 6840.28
21Атомфонд (АО)5 933 7240.26
22ОНПФ Доверие (ЗАО)5 307 5980.23
23НПФ ОБРАЗОВАНИЕ (ОАО)5 233 9540.23
24НПФ Оборон-пром фонд им. В.В. Ливанова (АО)4 514 6230.20
25НПФ Волга-Капитал (АО)4 082 3960.18
26НПФ Алмазная осень (АО)3 283 8650.14
27НПФ Стройкомплекс (ЗАО)2 757 5670.12
28НПФ Гефест (АО)2 733 4820.12
29НПФ Владимир (АО)1 836 3700.08
30НПФ Телеком-Союз (АО)1 702 3820.07

Обзор ключевых показателей НПФ (Банк России, 2-й квартал 2017) — скачать (PDF) ↓

надежности НПФ на 2017 год от кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА»

В СМИ, интернете размещено немало информации о механизме формирования двух частей пенсионных накоплений. Большинство граждан уже разобрались с тем, что у них имеется возможность повысить свое благосостояние при наступлении нетрудоспособного возраста посредством грамотного размещения накопительной части.

Однако желание понять, в каком именно некоммерческом пенсионном фонде их капитал может работать продуктивно, возникает у многих. Одним из ориентиров при выборе НПФ являются рейтинг НПФ, который создают независимые компании.

Стоит внимательно подойти к выбору фонда, правильно оценивать все показатели их работы обратив внимание на рейтинг НПФ в 2017 и 2018 году.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в России

Прежде чем приступать к выбору НПФ, которому вы доверите накопительную часть пенсии, стоит разобраться с тем, что это за организации, в чем состоит специфика их деятельности. Это организации, которые занимаются выгодными вложениями средств вкладчиков в различные проекты.

От того, насколько грамотно будут инвестированы финансы, зависит степень увеличения капитала. Фонды не занимаются производствами, продажами продукции. Сами организации в большинстве своем не распоряжаются средствами, поручают эту работу специализированной управляющей компании.

Негосударственные пенсионные фонды могут быть созданы непосредственно для работы с накопительными частями пенсионных средств. Их создают и некоторые крупные фирмы для собственных сотрудников. Но поскольку фонды не являются закрытыми организациями, посторонние лица также могут стать их вкладчиками. Преимуществом таких НПФ является контроль над вложением средств, осуществляемый профсоюзами.

Европейский пенсионный фонд можно считать одним из наиболее популярных вариантов. Именно высокая степень доходности обусловила создание солидной базы вкладчиков.

У этой организации более миллиона клиентов, доверивших ему свои накопительные вклады. В фонде практикуются европейские стандарты обслуживания, у клиентов есть возможность открывать кабинет, отслеживать движение личных финансов.

Предоставляется возможность выводить средства в другой фонд в случае банкротства.

Высокая процентная ставка установлена для страхователей, вкладывающих накопительную часть в «Сургутнефтьгаз». Выплаты по ставкам выполняются своевременно, организация работает более двух десятков лет, подтвердила свою надежность.

По своей истории «Сургутнефтьгаз» не уступает лидеру рейтинга. Этот НПФ удостоился высочайших оценок экспертов по своему уровню доходности и степени надежности.

Солидным уровнем доходности отличается фонд «Благосостояние». За 15 лет он успел доказать свою способность грамотно вести дела, удачно инвестировать финансы вкладчиков. Число клиентов организации превышает миллион, все они получают выплаты вовремя.

НПФ «Благосостояние» получил по степени надежности у экспертов оценку А++. Это один из лучших показателей по данному критерию.

Квалифицированные эксперты присвоили высочайшую степень надежности организации «Национальный НПФ». Ей более 17 лет, сумма накоплений составляет около двух миллиардов рублей. Фонд является участником государственной программы софинансирования, что позволяет вкладчикам удваивать свои пенсионные средства.

У Европейского пенсионного фонда солидный стаж деятельности. За 20 лет он успел на практике доказать свою способность удачно инвестировать средства, обеспечивать своевременность выплат своим клиентам. Надежность фонда обеспечена прозрачностью его работы, возможностью в любое время получать точные данные о движении финансов на счете.

Главными достоинствами НПФ «Образование» являются три варианта пенсионных схем: пожизненная, временная (2-30 лет), солидарная.

Оборонно-промышленный фонд можно считать идеальным выбором для тех, кто предпочитает консервативные, надежные варианты. Данная политика вложения финансов обеспечивает надежный доход.

НПФ Сбербанка

Многие будущие пенсионеры предпочитают доверять свои накопительные доли пенсии НПФ Сбербанка. Главным стимулирующим фактором в этом случае является государственная защищенность финансов. Сбербанк предлагает несколько способов для желающих накопить пенсионные средства.

Обязательное страхование дает возможность приумножить накопительные доли пенсий за счет постоянных отчислений. Для клиентов, планирующих сохранить нынешний уровень дохода в пенсионном возрасте, разрабатываются индивидуальные варианты. Корпоративные программы предусмотрены для повышения продуктивности бизнеса.

НПФ Лукойл

НПФ «Лукойл-Гарант» работает более 20 лет. Создана организация для сохранения и приумножения средств работников концерна. Работа фонда полностью контролируется профсоюзом фирмы, что исключает утечки средств, случаи недальновидного инвестирования финансов.

НПФ «Доверие»

НПФ «Доверие» был создан 18 лет назад. В качестве учредителей выступают организации, принимающие участие в экономической жизни Нижегородской области, солидные банки. Фонд участвует в программе софинансирования, позволяющей существенно приумножить накопительную пенсионную часть. Гарантии обеспечиваются полным контролем действий организации ПФР.

НПФ «Согласие»

Фонд «Согласие» является правопреемником ОАО НПФ «Согласие». Квалифицированные эксперты дают высокую оценку работы организации по критериям доходности, стабильности, выгодности инвестирования средств клиентов. Фонд сумел вдвое повысить показатели, которые были у предшественника.

НПФ «Европейский»

В любом рейтинге НПФ России фонд «Европейский» занимает одну из лидирующих позиций. Такая популярность обусловлена высокой надежностью его работы, подтверждена двумя десятилетиями деятельности, в течение которых клиентам четко перечисляются обещанные финансы.

Прозрачность работы организации обеспечивается возможностью вкладчиков следить за движением финансов в личном кабинете. Организация включена в программу государственного софинансирования.

НПФ принимает материнские капиталы для увеличения накопительных пенсионных частей, практикует разработку индивидуальных пенсионных планов, консалтинг, планирование предстоящих пенсионных выплат, обеспечивая клиентам идеальные условия.

Вопросы по пенсиям юридическая консультация

В форме обратной связи ниже, вы можете обратиться в горячую линию с вопросами о пенсии к нашему юристу. Задайте свой вопрос про пенсию и пенсионным накоплениям и получите консультацию юриста в течение 15 минут.

Источник: https://www.i-jurist.ru/reyting-npf-rossii/

ТОП-10 лучших пенсионных фондов – 2018 года

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2018 году

Наверное каждый гражданин думал о том, чем и как он будет жить по окончанию трудовой деятельности. В этом случае встаёт вопрос с пенсионными выплатами. Ответственность за это дело ложится на специаьльную структуру, именуемую пенсионным фондом.

Пенсионные фонды на сегодняшний день плотно вошли  в нашу жизнь. Именно они отвечают за пенсионные накопления граждан, в них же отсылают процент с подоходного налога, а также принимают взносы для формирования будущих пенсий.

Во многом от них и зависит то, какую сумму будет ежемесячно получать человек, ушедший на заслуженный отдых

Сегодня существует официальный пенсионный фонд, объединяющий накопления всех граждан России, а также ещё и несколько частных, именуемых «Негосударственные пенсионные фонды, также работающие с накоплениями граждан, занимающиеся частными инвестициями и страховыми выплатами.

Многие граждане высказывают обоснованные опасения по поводу того, стоит ли доверять таким структурам. Разобраться, какие фонды гарантированно обеспечат своим клиентам страхование их взносов и надёжную сохранность средств, вам поможет наш рейтинг, куда вошли лучшие пенсионные фонды.

При составлении рейтинга учитывались все нюансы, в том числе и общественное мнение по поводу их работы с накоплениями и пенсионным страхованием

ТОП-10 лучших пенсионных фондов

Ао «нпф газфонд пенсионные накопления»

Первое место нашего рейтинга занимает один из старейших негосударственных пенсионных фондов России. Своё существование он начинает ещё с 1990-х гг., а в 2014, путём реорганизации нескольких пенсионных фондов в один, образовался «Газфонд». В этот фонд вы можете делать взносы накопительной и страховой пенсии.

Схема проста: вы предоставляете справки с места работы, после чего оформляется договор об отчислении определённого процента в фонд вашей будущей пенсии.

Для вас это хороший шанс заработать себе на безбедную старость, поскольку фонд, пользуясь поддержкой государства, надёжно застраховал вклады своих клиентов и независимо от экономической ситуации в целом по стране, продолжает свою деятельность.

Плюсы:

  • Высокий уровень надёжности
  • Богатая клиентская база, охватывающая масштабы всей России
  • Один из лучших пенсионных фондов по части доходности вкладов и их охране
  • Существуют перспективы дальнейшего расширения за счёт объединения с другими негосударственными фондами
  • Фонд гарантирует полную сохранность всех пенсионных накоплений

Минусы:

  • Не во всех городах есть представительства данной организации
  • Не очень практичен для заказа услуг дистанционно

Нпф «волга-капитал» ао «нпф «волга-капитал»

На втором месте расположился фонд «Волга-Капитал». Многих потенциальных клиентов привлекает именно открытость и честность, с которой организация осуществляет свою финансовую деятельность.

Подобные меры призваны обеспечить максимальное доверие к фонду со стороны населения, а также налоговых служб. Официальные представительства фонда разбросаны по всему интернету, поэтому вы всегда сможете задать интересующий вас вопрос представителю банка или оператору.

Подобные меры дают свои результаты: клиентская база стабильно растёт.

Плюсы:

  • Фонд стабильно занимает одно из ведущих мест в России по уровню инвестиционной доходности
  • Существует и развивается в течение семнадцати лет
  • Деятельность фонда ведётся максимально открыто и прозрачно
  • Доступно использование официального сайта для отсылки запроса
  • Есть возможность зарегистрироваться в личном кабинете
  • В социальных сетях можно найти официальную страницу фонда
  • Доступны бесплатные звонки на горячую линию в случае возникновения актуальных вопросов
  • Высокий уровень надёжности

Минусы:

  • Во многих городах работать с фондом можно будет только через интернет

Нпф «доверие»

Впервые данный фонд появился в России в 1993 году и с тех пор продолжает стабильно развиваться.

В настоящий момент крупнейшие инвестиционные банки существенно повысили вклады в деятельность фонда, поэтому он продолжает формировать всё новые и новые условия, стараясь привлечь как можно больше потенциальных клиентов на свою сторону. С развтием информационных технологий, пришла и форма интернет-операций. Вы можете сделать взнос, не выходя из дома.

Плюсы:

  • Существует вот уже двадцать четыре года
  • Фонд пользуется большим доверием от государства и крупнейших инвестиционных банков
  • Фонд инвестирует в самые прибыльные экономические отрасли
  • Грамотное распределение уровня накопительной и страховой части пенсии
  • Деятельность фонда ведётся максимально открыто и прозрачно для клиентов
  • Достаточно высокий уровень доходности
  • Число клиентов стремительно приближается к миллиону

Минусы:

  • Достаточно большой подоходный налог

Ханты-Мансийский НПФ

Фонд был основан на базе АО Югра, и предназначался, в первую очередь, для работников нефтегазовой сферы. Поскольку нефтяная промышленность ХМАО охватывает сразу несколько регионов, клиентская база достаточно обширна, несмотря на то, что деятельность фонда носит, казалось бы, локальный характер.

Плюсы:

  • Один из крупнейших пенсионных фондов, работающих в Сибири и на Урале
  • Всегда чётко и быстро реализует все государственные программы и поручения
  • Высокий уровень доходности
  • Фонд ведёт инвестиционную деятельность
  • Обеспечивает надёжную страховку всем работникам бюджетной сферы Югры

Минусы:

  • Достаточно сложно работать с фондом с помощью официального сайта
  • Сфера деятельности фонда ограничена несколькими регионами

Кит финанс нпф

Подобная организация не зря считается одной из ведущих на российском рынке. Её деятельность была множество раз по достоинству оценена всеми государственными организациями за ответственный подход к работе с клиентами и финансами.

Плюсы:

  • Фонд получил широкое признание Роспотребнадзора за хорошее обслуживание клиентов
  • Высокий уровень доходности фонда
  • Фонд пользуется большим доверием со стороны государства и экономических ведомтсв
  • Клиентская база объединяет свыше 2 миллионов клиентов
  • Хорошо развитая сеть работы через интернет: вы можете зарегистрироваться в личном кабинете и дистанционно совершать все финансовые и страховые операции
  • Количество заключённых договоров постоянно растёт

Минусы:

  • Подоходный налог выше, чем официально установлено законодательством

Нпф «европейский пенсионный фонд»

Данная организация устроена во многом по европейским стандартам. Фонд отличается грамотным подходом к работе с клиентами и их накоплениями. По этой причине количество представительств компании по всей России стабильно растёт.

Плюсы:

  • Клиентская база на сегодняшний день включает более миллиона человек
  • Высокий уровень доходности
  • Надёжный контроль за финансами
  • Доступно формирование дополнительной пенсии
  • Фонд осуществляет свою деятельность более чем в 55 городах с перспективой расширения сети по всем региональным центрам
  • Доступна возможность заключить договор о пенсионном обеспечении
  • Отличная оценка уровню надёжности пенсионного фонда
  • Доступен мониторинг средств и финансовых операций с помощью личного кабинета на официальном сайте фонда
  • Можно осуществлять операции дистанционно с помощью специальных мобильных приложений, работающих в операционной системе андроид

Минусы:

  • Представительства компании есть далеко не во всех городах

Мнпф «аквилон»

Данная организация имеет сравнительно маленькую клиентскую базу, что не мешает ей претворять в жизнь свои программы поддержки населения. Уровень надёжности, прозрачная деятельность дают фонду достаточно хорошие перспективы к расширению.

Плюсы:

  • Высокий процент доходности вкладов и отчислений
  • Достойный уровень надёжности, что прибавляет ему вес в глазах клиента
  • Доступна возможность заказа инвестирования проекта
  • Надёжная страховка всех отчислений
  • У базы данных есть резервная копия, позволяющая восстановить всю информацию о накоплениях в случае внезапного обвала системы или финансового кризиса в стране
  • Повышение доходности не зависит от экономической ситуации в стране

Минусы:

  • Сеть развита очень слабо: представительства компании есть только в нескольких городах

Нпф оао ргс плюсы и минусы

Данный пенсионный фонд был организован с помощью руководства известной страховой компании «Росгосстрах».

Существование за счёт государственной страховой компании, позволяет фонду сохранить вклады населения даже в условиях финансового кризиса. Это минимизирует риск потери всех накоплений.

Кроме того, фонд может предложить клиенту ряд выгодных условий страхования вкладов, особенно накопительной части пенсии.

Плюсы:

  • Стабильное пополнение счёта пенсионных накоплений
  • Организация старается тщательно контролировать все финансовые операции, связанные с накоплением пенсий и налоговых отчислений
  • Пенсионный фонд готов инвестировать перспективные проекты
  • Для каждого клиента объём выплат подсчитывается индивидуально
  • Клиенты всегда вовремя получают причитающиеся им средства
  • Независимо от экономической ситуации в стране, фонд помогает не только сохранить накопления, но и увеличить размер будущей пенсии для каждого клиента
  • Несмотря на то, что фонд негосударственный, финансовая деятельность организации контролируется соответствующими органами, что минимизирует риск потери накоплений
  • Вся накопительная часть пенсий останется в неприкосновенности даже после смерти клиента. Наследники могут распоряжаться средствами по своему усмотрению
  • Для каждого нового клиента предусмотрен договор, защищающий его от любых неправомерных действий со стороны сотрудников фонда и помогающий пресечь злоупотребление полномочиями с их стороны
  • Всегда есть возможность сетевого мониторинга всех накопленных средств и расходов по налогам

Нпф ао сбербанк

Данный фонд открылся непосредственно по инициативе руководства Сбербанка, крупнейшего инвестиционного банка России. Впервые он был создан в 1995 году и с тех пор многие по достоинству оценили его деятельность. Вы можете заключить договор просто в офисе Сбербанка, приняв их пенсионную программу. Вам подробно разъяснят все условия договора и пенсионных выплат.

Плюсы:

  • Гарантирована защита накоплений, благодаря наличию поддержки от Сбербанка
  • Доступна система бонусных накоплений
  • Фонд инвестирует все перспективные проекты
  • Накопления и процентные ставки постепенно растут
  • Гарантирует рост накопительной части пенсии
  • Фонд гарантирует максимально открытую и прозрачную работу для придания клиентам уверенности, что их средства в безопасности
  • Благодаря стремительному развитию коммуникаций, обслуживание клиентов существенно улучшилось

Минусы:

  • Подоходный налог выше, чем в государственных фондах

Ао будущее

Замыкает десятку лидеров негосударственный пенсионный фонд АО «Будущее». По сути, это кооператив из нескольких более мелких пенсионных фондов. Это позволило создать целую сеть представительств и расширить программу поддержки клиентов. Фонд действует максимально честно и открыто, поэтому за сохранность ваших финансов можете не переживать.

Плюсы:

  • Высокий уровень доверия среди населения
  • Пенсионный фонд гарантирует максимально открытую и прозрачную деятельность для всех клиентов
  • Финансовые операции можно совершать удалённо, через личный кабинет на официальном сайте
  • Хорошие показатели по инвестиционной деятельности
  • Надёжная защита всех пенсионных вкладов
  • Гарантированная выплата страховок всем клиентам
  • Клиентская база стабильно растёт

Минусы:

  • Не очень практичен для дистанционного использования
  • Подоходный налог достаточно высок

Заключение

Среди представленных  выше пенсионных фондов есть те, которые работают уже давно, а есть созданные лишь пару лет назад, что не отменяет их надёжности. В наше время все финансовые организации стараются вести свою деятельность исключительно открыто и прозрачно, чтобы привлечь как можно больше потенциальных клиентов.

Однако есть в этом определённый риск: при финансовом кризисе многие предприятия закрываются, ровно как и финансовые организации. Руководство негосударственных пенсионных фондов уверяет, однако, что подобные ситуации не повлияют на сохранность вкладов и накоплений. Однако в этом случае никто не может дать гарантию сохранности ваших средств.

Поэтому если вы сомневаетесь, всегда есть «Пенсионный фонд России», главный государственный фонд в стране.

Источник: http://10bests.ru/top-10-luchshih-pensionnyh-fondov-rejting-2018-goda/

Доходность негосударственных пенсионных фондов на 2018 год

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2018 году

Система формирования накопительной пенсии поставила граждан перед непростым выбором. С одной стороны можно оставить средства в уже проверенном ПФР, но с достаточно невысокой индексацией пенсионных накоплений, а с другой – вложиться в негосударственные фонды, которые обещают своим вкладчикам значительную прибавку к пенсии в недалеком будущем.

Перед тем как заключать договор о переводе накопительной пенсии в негосударственный фонд, необходимо внимательно изучить ситуацию на рынке, а также показатели этого фонда не менее чем за пять лет работы. Оценить надежность и доходность НПФ за 2018 год помогут различные рейтинги, опубликованные крупными рейтинговыми агентствами, а также Центральным банком РФ.

Функции НПФ в системе пенсионного обеспечения

Особенность негосударственных пенсионных фондов такова, что все решения, касающиеся выбора компании, которая будет управлять накоплениями застрахованного лица, принимаются фондом единолично.

Средства, размещенные в НПФ, не попадают под государственную индексацию пенсий, а изменяются только за счет результата инвестирования этих денег в выбранные активы, причем как в большую, так и в меньшую сторону.

После наступления пенсионного возраста гражданин, разместивший свои сбережения в НПФ, может получить их в следующем виде:

  1. Ежемесячные выплаты накопительной части пенсии (не имеют срока действия).
  2. Срочные выплаты.
  3. Единоразовая выплата.

Таким образом, к основным функциям НПФ можно отнести следующее:

  • сбор пенсионных взносов застрахованного лица, которые идут на формирование накопительной пенсии;
  • инвестирование средств, переданных в управление фонду, на финансовых рынках с целью их приумножения;
  • назначение и выплата пенсионных накоплений застрахованному лицу в выбранной им форме.

На что ориентироваться при выборе фонда

Вариантов размещения пенсионных накоплений несколько:

  1. Негосударственный пенсионный фонд.
  2. Управляющая компания.

В обоих случаях необходимо заключить договор в установленном виде с выбранной организацией и подать письменное заявление в ПФР. Выбирать подобные организации надо очень внимательно, так как осуществить смену НПФ или УК возможно лишь раз в 5 лет.

Скачать бланк заявления о выборе УК.

Чтобы не ошибиться с выбором НПФ, необходимо учитывать следующие показатели:

  • уровень надежности по оценкам крупных рейтинговых агентств;
  • срок работы на рынке (предпочтение отдается фондам, начавшим свою деятельность до 1998 года);
  • стабильная доходность не ниже уровня инфляции;
  • состав учредителей (крупные промышленные предприятия);
  • отзывы клиентов.

Данная информация в первую очередь должна быть отражена на сайте самого НПФ, что может говорить о серьезности организации. Наличие личного кабинета на сайте также немаловажно, поскольку через него клиент сможет отслеживать свои накопления.

Порядок оценки доходности НПФ

Доходность является одним из важнейших показателей, на который следует обратить внимание при выборе НПФ. Эти данные обычно представлены на официальных сайтах НПФ, либо в отчетах Банка России.
Правильно оценить доходность фонда можно только проанализировав данные как минимум за пять лет его работы.

Обычно считается хорошим уровень доходности чуть выше инфляции на текущий период. Если показатель ниже, то накопления не индексируются. Слишком высокий процент доходности говорит о рискованных вложениях фонда, что может привести к негативному результату в долгосрочной перспективе.

Важно! Не весь процент доходности идет на увеличение пенсии застрахованного. Некоторые НПФ могут расходовать некоторую часть дохода на собственные нужды. Эта информация должна быть отражена на сайте компании, либо прописана при заключении договора о пенсионном страховании с НПФ.

На сайте Центрального Банка РФ регулярно публикуется рейтинг доходности как по негосударственному, так и обязательному пенсионному страхованию. На 2018 год показатели крупнейших пенсионных фондов России выглядят следующим образом:

Наименование фондаКоличество застрахованных лиц, тыс.челСумма активов, млрд.рубДоходность, %
ВТБ Пенсионный фонд1500132,810,54
Сбербанк6800454,910,13
РГС3100182,18,47
Газфонд пенсионные накопления6200429,72,89
Лукойл-Гарант3500258,93,3
Будущее4400300,33,88
Социальное развитие897,214,72
Федерация301,72,02

Официальная статистика надежности от «Эксперт РА»

Информация со всех НПФ поступает в специализированные рейтинговые агентства, наиболее значимым из которых является «Эксперт РА».

Свою работу компания начала еще в 2004 году и на сегодняшний день работает не только в России, но и в странах Восточной Европы.

Так как «Эксперт РА» имеет аккредитацию у Министерства финансов РФ, ЦБ России отражает результаты работы этого агентства в своих отчетах.

Надежность любого ПФ является одним из его ключевых показателей, и срок работы на рынке пенсионного страхования играет здесь не малую роль. Тенденция такова, что чем старше фонд и чем больше экономических волнений в стране он перенес, тем устойчивее он держится на рынке.

Специалисты «Эксперт РА» внедрили специальную шкалу надежности, по которой и осуществляется оценка всех НПФ в стране:

Уровень надежности
А++надежные
А+
А
В++надежные, но есть сомнения в их стабильности
В+
В
С++ненадежные, с плохой репутацией
С+
С
Dбанкротство
Еликвидация

Исходя из этой классификации лучшую надежность А++ на 2018 год по версии «Эксперт РА» имеют следующие НПФ:

  • Нефтегарант;
  • Газфонд пенсионные накопления;
  • Благосостояние (пенсионный фонд РЖД);
  • ВТБ Пенсионный Фонд;
  • МНПФ Большой пенсионный фонд;
  • Владимир (ТНК);
  • Атомгарант;
  • Сафмар;
  • Сургутнефтегаз;
  • Росгосстрах Пенсия;
  • Алмазная осень;
  • Сбербанк;
  • Национальный.

агентства «Эксперт РА» позволяет сделать вывод, какие НПФ готовы открыто предоставлять отчетность и данные об инвестициях, а какие фонды не желают раскрывать подобную информацию. Таким образом, данные оценки формируются лишь на основании предоставленных данных и не могут отражать всей картины.

С другой стороны, открытость НПФ является немаловажным фактором их надежности, а также стабильности на рынке, поэтому при выборе фонда необходимо учитывать все показатели в совокупности.

-консультация по теме

Источник: https://pensiapro24.ru/vyplaty-dlja-naselenija/budushhim-pensioneram/dohodnost-npf/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.